Часто люди, обращаясь ко мне за консультацией, путают мою деятельность, деятельность финансового советника, с деятельностью инвестиционного консультанта.
На консультации у финансового советника решаются такие важные вопросы, как
- эффективное ведение семейного бюджета;
- оптимизация кредитов;
- постановка долгосрочных целей и их оцифровка;
- пенсионное планирование;
- создание капитала на образование детей;
- выбор инструментов инвестирования;
- создание личного финансового плана;
- выбор стратегии получения рентного дохода;
- создание финансовой защиты семьи.
Ни одна консультация не похожа на другую. Каждый человек задает свои финансовые параметры, и финансовый советник работает в их рамках и создает стратегию финансового развития.
После того, как создана и согласована стратегия финансового развития, выбраны финансовые инструменты, можно подключать к работе инвестиционного консультанта, который, согласно целям клиента, составит инвестиционную стратегию и составит инвестиционный портфель клиента, а также в дальнейшем будет сопровождать его.
То есть финансовая стратегия включает в себя инвестиционную стратегию.
Но не каждый финансовый советник является инвестиционным. Это два направления, которым необходимо учиться отдельно.
Я выбрала обучение финансам. Еще с университета помню начало определения финансам – это экономические ОТНОШЕНИЯ… Именно отношения.
А инвестиционное планирование – это чисто аналитическая работа с графиками, диаграммами и прогнозами.
Можно просто инвестировать, а можно инвестировать правильно. Просто инвестировать – это открыть инвестиционный счет и управлять своим портфелем.
А инвестировать правильно – это определить свои долгосрочные цели, учесть все возможные события в жизни и под каждую цель подобрать определенный инвестиционный инструмент.
Делитесь в комментариях, отождествляли ли вы два этих понятия.
Если у вас есть вопросы и вы хотите глубже разобраться в своей финансовой ситуации, я всегда готова помочь в решении ваших финансовых задач.
Свяжитесь со мной, и мы вместе подберем для вас лучшее решение – пожалуйста, отправьте мне заявку для нашей бесплатной онлайн-встречи:
Если вы хотите узнать, с чего начать создание капитала, не ограничивая себя в привычных потребностях, получите Пошаговый Алгоритм Чек-лист «7 шагов как начать инвестировать» по ссылке ниже, нажмите на ссылку и внедряйте: скачать чек-лист.
P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь полезными материалами о личных финансах, статьями, которые считаю интересными, размещаю свои кейсы и кейсы коллег, которые вы не найдете на сайте или в других источниках.
С уважением,
Елена Максимович,
финансовый консультант
