fbpx

Чем отличается финансовый советник от инвестиционного консультанта?

Чем отличается финансовый советник от инвестиционного консультанта?

Часто люди, обращаясь ко мне за консультацией, путают мою деятельность, деятельность финансового советника, с деятельностью инвестиционного консультанта.

На консультации у финансового советника решаются такие важные вопросы, как

  • эффективное ведение семейного бюджета;
  • оптимизация кредитов;
  • постановка долгосрочных целей и их оцифровка;
  • пенсионное планирование;
  • создание капитала на образование детей;
  • выбор инструментов инвестирования;
  • создание личного финансового плана;
  • выбор стратегии получения рентного дохода;
  • создание финансовой защиты семьи.

Ни одна консультация не похожа на другую. Каждый человек задает свои финансовые параметры, и финансовый советник работает в их рамках и создает стратегию финансового развития.

После того, как создана и согласована стратегия финансового развития, выбраны финансовые инструменты, можно подключать к работе инвестиционного консультанта, который, согласно целям клиента, составит инвестиционную стратегию и составит инвестиционный портфель клиента, а также в дальнейшем будет сопровождать его.

То есть финансовая стратегия включает в себя инвестиционную стратегию.

Но не каждый финансовый советник является инвестиционным. Это два направления, которым необходимо учиться отдельно.

Я выбрала обучение финансам. Еще с университета помню начало определения финансам – это экономические ОТНОШЕНИЯ… Именно отношения.

А инвестиционное планирование – это чисто аналитическая работа с графиками, диаграммами и прогнозами.

Можно просто инвестировать, а можно инвестировать правильно. Просто инвестировать – это открыть инвестиционный счет и управлять своим портфелем.

А инвестировать правильно – это определить свои долгосрочные цели, учесть все возможные события в жизни и под каждую цель подобрать определенный инвестиционный инструмент.

Делитесь в комментариях, отождествляли ли вы два этих понятия.

Если у вас есть вопросы и вы хотите глубже разобраться в своей финансовой ситуации, я всегда готова помочь в решении ваших финансовых задач.

Свяжитесь со мной, и мы вместе подберем для вас лучшее решение – пожалуйста, отправьте мне заявку для нашей бесплатной онлайн-встречи:

Бесплатная онлайн консультация

Если вы хотите узнать, с чего начать создание капитала, не ограничивая себя в привычных потребностях, получите Пошаговый Алгоритм Чек-лист «7 шагов как начать инвестировать» по ссылке ниже, нажмите на ссылку и внедряйте: скачать чек-лист.

P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь полезными материалами о личных финансах, статьями, которые считаю интересными, размещаю свои кейсы и кейсы коллег, которые вы не найдете на сайте или в других источниках.

С уважением,
Елена Максимович,
финансовый консультант

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: