fbpx

Как инвестировать в индекс S&P500 – без риска потерь

Как инвестировать в индекс S&P500

Эта статья расскажет вам о том, как инвестировать в индекс S&P500 в России, Беларуси, СНГ. Зачем это нужно?

В 1957 году рейтинговое агентство Standard & Poor’s начало публиковать сводный индекс S&P500. Список его состоит из 500 публичных американских компаний, акции которых торгуются на крупнейших фондовых рынках.

Сегодня S&P500 не менее популярен среди трейдеров и инвесторов, чем знаменитый индекс Dow Jones. Инвестиции в активы из списка данного индекса – вложение средств в крупнейшую экономику мира.

1. О чём говорит S&P500?

В индекс входит 505 акций, которые выпускают 500 компаний. Каждая бумага попала в список благодаря тому, что подошла под критерии рейтингового агентства:

  • рыночная капитализация от 6,5 млрд долл.;
  • последние полгода ежемесячный объём торгов не должен быть ниже 250 тыс. акций;
  • только американские компании;
  • от 50% акций должны быть доступны для покупки на фондовом рынке – фри-флоат.

Ежеквартально список индекса пересматривается. Участники, которые к моменту проверки перестали подходить под одно или несколько требований, исключаются, а их место занимают новые.Также пересчитывается процент доли акций каждой компании в списке.

Например, по данным на август 2020 года Apple занимает 5,01% от общего объёма акций в S&P500. Доля акций, выделенная рейтинговым агентством, напрямую зависит от капитализации компании – чем дороже она стоит, тем выше процент.

Индекс S&P500 является наиболее точным отражением состояния фондового рынка США, так как содержит в себе 80% американских акций, находящихся в свободном обращении.

2. Насколько выгодно инвестировать в S&P500

С момента публикации в 1957 году индекс практически всегда показывал рост, поскольку входящие в список компании бурно развивались.

Если не брать во внимание постоянный рост акций, входящих в индекс, определить надёжность вложений можно по стабильному увеличению дивидендов. Отчётность большинства компаний показывает, что ежегодно выплаты по акциям растут с опережением инфляции.

Например, компания Microsoft в августе 2019 года выплачивала акционерам по 0,46 долл. на акцию, а в августе 2020 – 0,51 долл., при годовой инфляции в США около до 2%.

Несмотря на постоянный рост бывают периоды серьёзных откатов в тяжёлое для экономики время. Компании, входящие в S&P500, во время пандемии столкнулись со значительными трудностями, что вызвало падение индекса на 35%.

Однако поддержка бизнеса, анонсированная правительством, вернула котировку к максимальному значению, и все снова стали активно инвестировать в индекс S&P500.

3. На чём основан расчёт бенчмарка?

Основная переменная, которая лежит в основе вычисления актуального S&P500, – рыночная капитализация всех компаний из списка. Для получения котировки индекса цена акции каждого участника умножается на его процент капитализации в индексе. Полученные результаты складываются.

Чем дороже стоит компания, тем сильнее изменение её цены влияет на значение индекса.

Например, Xerox Corporation имеет долю капитализации в индексе 0,028%, а Apple Inc. – 3,91%. Если глобальное изменение стоимости акций первой компании практически никак не скажутся на изменении индекса, то сильный рост или падение активов Apple заметно его подвинут.

4. Методы инвестирования в индекс

Сам индекс – индикатор общего состояния компаний, которые в него входят, поэтому не является биржевым активом и приобрести его невозможно. Вложения в индекс подразумевают покупку акций из списка или обращение в фонды, дублирующие популярный бенчмарк.

Как инвестировать в индекс S&P500 из России, Беларуси, СНГ? Для этого есть несколько способов, и у каждого свои плюсы и минусы. Начнём с самого простого и доступного.

5. ETF или БПИФ на Московской бирже

На MOEX доступны несколько фондов, которые следят за индексом S&P500, имея в своём портфеле сами акции индекса или активы американских инвестиционных фондов:

  • ETF FXUS от FinEx. На сайте сказано, что фонд не следует за S&P500. Индекс, который они собирают, Solactive практически идентичен интересующему нас бенчмарку.
  • SBSP – ПИФ от «Сбербанка», копирующий индекс S&P500. За управление счётом берут комиссию 1%. Один пай стоит 1379 руб. (на 28 августа 2020 года).
  • VTBA – БПИФ от ещё одного известного банка – «ВТБ». Цена пая 902 руб. Годовая комиссия составит 0,9%.
  • БПИФ AKSP. Если предыдущие фонды продают свои активы за рубли и за доллары, то здесь паи можно приобрести только за американскую валюту по цене 2,08 долл. за штуку. Комиссия за управление составит около 1% годовых.

Преимущество этого способа инвестирования в S&P500 – низкий порог входа, доступность и простота. Требуется только дать брокеру приказ купить ETF и ждать, когда актив вырастет в цене.

В данной схеме есть один существенный минус – большие брокерские комиссии (превышают по объёму комиссии зарубежных брокеров более чем в десять раз).

6. Самостоятельная покупка акций

Собрать портфель из 505 акций индекса – дело непростое. Во-первых, нужна внушительная сумма. Одна акция Amazon.com Inc. по состоянию на август 2020 года стоит 3400 долл. – и это не самый дорогой актив в индексе. Для многих инвесторов собрать даже половину S&P500 будет непосильной задачей.

Приобрести акции зарубежных компаний можно через российского брокера, который предоставляет доступ на Санкт-Петербургскую биржу (на МосБирже с 17 августа 2020 года тоже появились американские акции, но в ограниченном количестве).

Выплата дивидендов – основное преимущество самостоятельной покупки акций. Дивиденды, полученные с акций, придётся декларировать и платить с них налог (13%). Однако при соблюдении определённых условий можно получить налоговый вычет. Брокер не берёт годовую комиссию с владельцев акций за управление, как в фондах, но при покупке каждого из 505 активов он будет брать комиссию за сделку, что также может вылиться в немалую сумму.

Анализировать все акции в портфеле придётся самостоятельно, что будет весьма проблематично, учитывая количество отраслей и компаний разной направленности.

7. Покупка фьючерса на индекс

На МосБирже есть один фьючерс, который вызывает жаркие споры среди трейдеров и инвесторов. Одни говорят, что к S&P500 он не имеет никакого отношения, другие утверждают обратное. Это фьючерс с тикером US500. Он отлично коррелирует с активом и достаточно популярен среди российских инвесторов.

Фьючерсы интересны тем, что цена на них на порядок ниже, чем на акции (один фьючерсный контракт на конец августа 2020 года стоит 139 руб.). Для покупки инструмента можно использовать повышенное кредитное плечо.

Работа с фьючерсом подойдёт больше активным трейдерам, чем долгосрочным инвесторам, так как контракты имеют ограниченный срок жизни и, в отличие от акций, боятся глубокой просадки (позиция может быть закрыта принудительно).

Есть ещё один способ – приобретение ETF через зарубежного брокера. Это самый тернистый путь для инвестирования: куча бюрократической волокиты, высокие требования к размеру депозита, вдобавок для небольших счетов обычно вводят крупные комиссии.

Любой из способов инвестиций в индекс S&P500 вполне можно освоить. А если вам нужна консультация по теме – пожалуйста, отправьте мне заявку для нашей бесплатной онлайн-встречи:

Бесплатная онлайн консультация

Если вы хотите узнать, с чего начать создание капитала, не ограничивая себя в привычных потребностях, получите Пошаговый Алгоритм Чек-лист «7 шагов как начать инвестировать» по ссылке ниже, нажмите на ссылку и внедряйте: скачать чек-лист.

P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь полезными материалами о личных финансах, статьями, которые считаю интересными, размещаю свои кейсы и кейсы коллег, которые вы не найдете на сайте или в других источниках.

С уважением,
Елена Максимович,
финансовый консультант

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: