fbpx

Кейс 1. Создание личного пенсионного фонда и наследства для семьи владельца бизнеса

Кейс

Ситуация:

Обратился мужчина. Кратко о нём: 46 лет, предприниматель, собственник крупной производственной компании. Живет в России, занимается в ней бизнесом.

Имеет двойное гражданство – российское и европейской страны. Женат, воспитывает пятерых детей. Личные активы составляют около 15 миллионов евро, защита активов для него имеет высокий приоритет.

Финансовые цели, поставленные клиентом:

  1. создать капитал, чтобы оставить наследство для детей и семьи, как можно лучше защитить активы, снизив при этом возможные налоговые издержки.
  2. обеспечить возможность получения высококачественной медицинской помощи по международным стандартам для всей семьи.
  3. создать пенсионный фонд для получения гарантированной ренты.

Решения, найденные нами, свелись к следующим действиям.

Цель 1. Наследство. Удвоение наследства за 2-3 месяца

Мы составили такой план по наследству:

  1. Создание наследства в 10 миллионов евро за 3 месяца. Он делает первый взнос в 188.000 евро в гибкий страховой план, и сразу начинает действовать защита в 10.000.000 евро. Таким образом, из 10 миллионов евро мы помогли сделать ему еще 10 миллионов евро за 2-3 месяца, т.е. всего получилось 20.000.000 евро.
  2. Защита активов. При этом активы защищены, никто никогда забрать их у него не сможет.
  3. Адресное распределение. Плюс к тому, они распределены в соответствии с его желаниями, между всеми его детьми. Таким образом, создано гарантированное наследство. Из человека, который владеет 10.000.000 евро, за 2-3 месяца он превратился в того, кто владеет 20.000.000 евро.

Резюме:

Мы увеличили наследство – это раз, защитили капитал – это два. И гарантируем наследство детям – это три.

Важно учитывать, что эти средства защищены, а значит, он ни в каком случае не потеряет их, даже если рынок будет падать, разразится кризис или «наедут» конкуренты. Это надежный финансовый фундамент благосостояния для всей семьи.

Вообще, любой индивидуальный предприниматель, желающий оставить наследство, должен непременно задумываться о сохранности капитала. Это легко достижимо с помощью страхования жизни в зарубежных компаниях.

Если вам нужна консультация – пожалуйста, отправьте мне заявку для нашей бесплатной онлайн-встречи:

Бесплатная онлайн консультация

P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь полезными материалами о личных финансах, статьями, которые считаю интересными, размещаю свои кейсы и кейсы коллег, которые вы не найдете на сайте или в других источниках.

С уважением,
Елена Максимович,
финансовый консультант

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: