fbpx

Кейс 2. Передача наследства с минимальными издержками и обеспечение финансовой безопасности для предпринимателя

Передача наследства

Ситуация:

Обратился состоятельный мужчина, 50 лет с небольшим, женат, есть дети. Владелец крупной производственной компании, владеет недвижимостью в Великобритании, дети учатся в Лондоне. Помимо дома, располагает активами в 12 миллионов евро.

Передача наследства для него сейчас приоритетная задача, поэтому финансовые цели выглядят следующим образом:

  1. Обеспечить передачу недвижимости по наследству с минимальными налоговыми издержками. Сохранить объект для семьи при уплате налогов.
  2. Создать защищенный капитал в качестве финансового резерва для жизни.

Наше решение выглядит следующим образом.

1. Передача наследства с помощью страхования

Согласно британскому законодательству, при передаче имущества по наследству ему придется заплатить государству в районе 50 процентов от ее стоимости.

Ему был известен этот факт и на нашей встрече мы дополнительно обсудили передачу собственности и передачу бизнеса по наследству. Он должен к этому подготовиться.

Мы можем предложить ему простое цивилизованное решение, которое применяется последние 300 лет в Великобритании. Это специальные страховые программы, которые помогают минимизировать налоговые издержки, то есть они вместо него выплачивают налоги. И, вместе с тем, вся наследуемая недвижимость целиком и полностью переходит к нему.

Сверх того, еще останется дополнительное наследство для дочери. Всё вместе это стоит копейки по сравнению с тем, что он должен будет заплатить в противном случае.

Резюме:

Для покрытия налогового бремени мы создали наследство на 15 миллионов евро за 3-5 месяцев. Для этого разместили 6.000.000 евро в специальную страховую программу. В этой программе есть приумножение капитала и гарантированная страховая сумма, которая будет выплачена как наследство.

Гарантированная сумма в течение месяца поступит в семью: покроет налоги таким образом, что семье хватит денег на комфортную жизнь и передача имущества по наследству не станет финансовой катастрофой.

2. Защищенный капитал и подушка безопасности

Параллельно с этим, мы начали создавать ему еще резервный фонд – финансовую подушку безопасности, о которой никто не знает, на условиях полной конфиденциальности и прямого доступа к деньгам в случае любых форс-мажоров.

Ведь налоги надо будет платить наличными деньгами – они не уплачиваются золотом, бриллиантами, заводами, фабриками.

Если прямо здесь и сейчас нет ликвидных денег, то тогда власти, не церемонясь, просто отберут и с молотка продадут любое имущество, в частности этот самый дом. Причем продадут за копейки, за сумму налогов – так это работает.

А чтобы человек спокойно спал и знал, что у него все правильно сделано, спланировано как надо, то ему обязательно нужно обеспечить такую программу, которая защитит его в этом случае.

А случай этот, к сожалению, рано или поздно настанет. Это просто неизбежность, которая его поджидает.

Резюме:

Создание резервного фонда на 7.000.000 евро. Доходность этого фонда: 4-5% годовых в фунтах. Семья планирует начать пользоваться накоплениями резервного фонда через 5 лет. Таким образом, предпринимателю и его супруге хватит средств на десятки лет комфортной жизни.

  • Если вы хотите сохранить недвижимость при передаче наследства, минимизировать налоги и создать свой резервный фонд;
  • Если вас волнует вопрос наследования ваших капиталов и защиты активов;
  • Если вы задумываетесь, как лучше оставить наследство;
  • Если для вас важно решить подобные или другие вопросы по частным активам, финансам, то обращайтесь за индивидуальным решением.

Пожалуйста, отправьте мне заявку для нашей бесплатной онлайн-встречи:

Бесплатная онлайн консультация

Вы получите надежное и выгодное решение.

P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь полезными материалами о личных финансах, статьями, которые считаю интересными, размещаю свои кейсы и кейсы коллег, которые вы не найдете на сайте или в других источниках.

С уважением,
Елена Максимович,
финансовый консультант

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: