На этой неделе закрылся кейс-мечта почти любого финансового консультанта.
Олег обратился с запросом: есть 12 млн.$, нужно их «упаковать» в трастовую структуру, о которой вы пишите в своих постах, с максимальной конфиденциальностью (для защиты от возможных санкций) и доходностью на капитал 7-8% годовых.
Понятно, что человек точно знает, что ему нужно и что он хочет.
Осталось только выяснить,
- какая именно структура траста ему подходит,
- в какой юрисдикции,
- сумму оформлять на один счет или несколько,
- что будет с передачей данного капитала наследникам при наступлении неблагоприятных событий.
Данные вопросы обсудили на стратегической сессии. Олегу подошла трастовая структура, упакованная в страховой полис, PPLI.
После почти 2-х месяцев прохождения комплаенса, вот что получилось:
- Сумма разделена на 2 счета: 11 млн.$ и 1 млн.$. Первая сумма оформлена в полис с нулевой стоимостью, который не участвует в обмене CRS. Вторая сумма в 1 млн.$ оформлена в обычный полис.
- Юрисдикция компании выбрана нейтральная по отношению к стране резидентства Олега.
- Благодаря «упаковке» в полис страхования жизни, Олег освобожден от ежегодной подачи налоговой декларации, таким образом оптимизировали налогообложение.
- Дополнительно оформили карту, на которую беспрепятственно и конфиденциально можно выводить деньги из полиса и пользоваться ими.
- Назначали управляющего капиталом, прописали чёткие инструкции по его действиям.
- Наследниками указал жену и сына в определенных долях. Сын у него от первого брака, с нынешней супругой детей нет, поэтому для него важно, чтобы все были довольны и не смогли оспорить его решение.
В результате Олег получил то, что хотел изначально, и еще дополнительно возможность дальше развивать бизнес, не отвлекаясь и не думая о том, что же делать уже с заработанными деньгами, как их сохранить.
Я всегда готова помочь в решении ваших финансовых задач!
Если вы хотите защитить свои активы, свяжитесь со мной, и мы вместе подберем для вас лучшее решение.
Если вы хотите узнать, с чего начать создание капитала, не ограничивая себя в привычных потребностях, получите Пошаговый Алгоритм Чек-лист «7 шагов как начать инвестировать» по ссылке ниже, нажмите на ссылку и внедряйте: скачать чек-лист.
P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь полезными материалами о личных финансах, статьями, которые считаю интересными, размещаю свои кейсы и кейсы коллег, которые вы не найдете на сайте или в других источниках.
С уважением,
Елена Максимович,
финансовый консультант
