fbpx

Финансовые цели семьи для финансового планирования

Долгосрочные финансовые цели семьи

Эта статья поможет вам определить долгосрочные финансовые цели семьи. Четко понимая свои цели – вы сможете разработать план их достижения.

Какие материальные цели вы ставите?
Мы живем в обществе, поэтому цели у нас универсальны. Отличие в цифрах.

Основные категории целей:

  1. Текущий уровень жизни;
  2. Обеспеченное будущее = финансовая свобода;
  3. Образование детей;
  4. Финансовая защита;
  5. Наследство.

1. Текущий уровень жизни

Ответьте на эти вопросы себе:

  • Как я хочу жить сегодня? Какой мой/наш стиль жизни?
  • Какая сумма в месяц необходима сегодня для этого?
  • Мой текущий доход мне это позволит?
  • Если нет, то насколько нужно увеличить доход?
  • Составьте план увеличения дохода.

2. Обеспеченное будущее

Это возможность перестать работать ради денег в 55-65 лет. Возможность, отойти от дел, жить на % с капитала, ренту и заниматься чем захочется.

  • Представьте, что вам вчера «стукнуло 60». Как вы хотите жить в «60»?
  • Какая сумма необходима для этого в текущих ценах?
  • Сколько времени еще есть до 60?
  • Какой капитал необходимо создать и какую сумму сегодня нужно для этого инвестировать?

Заложите эту сумму инвестиций в ежемесячные расходы.

3. Высшее образование детям

  • Какое образование вы хотели бы дать детям?
  • Сколько стоит сегодня?
  • Сколько лет до начала обучения ребенка?
  • Какая будет стоимость к началу обучения с учетом инфляции?
  • Сколько сегодня нужно инвестировать, чтобы создать фонд для оплаты образования?

Заложите эту сумму в ежемесячные расходы.

4. Финансовая защита

Это защита на случай форс-мажоров. Чтобы не обнулилось то, что вы создавали и зарабатывали годами. Основные виды:

  • Страхование жизни. В течение 1-го месяца выплачивает доходы в семью, если добытчика семьи не стало вчера. Доходы, которые семья потеряла бы из-за смерти близкого.
  • Медицинское страхование. Защищает капитал семьи от растраты за лечение.
  • Какие виды защиты актуальны для вас?

Заложите расход на защиту.

5. Наследство

Возможность оставить после себя активы, чтобы потомки не начинали с нуля, не занимались выживанием.

Вы можете создать наследство:

  • для близких;
  • для себя со стороны родителей.

Напишите свои цели в комментариях.

Если вам нужна консультация по финансовому планированию – пожалуйста, отправьте заявку на бесплатную онлайн-встречу:

Бесплатная онлайн консультация

P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь полезными материалами о личных финансах, статьями, которые считаю интересными, размещаю свои кейсы и кейсы коллег, которые вы не найдете на сайте или в других источниках.

С уважением,
Елена Максимович,
финансовый консультант

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: