Профессия финансового консультанта в последнее время приобрела популярность, поэтому в сети интернет можно легко найти различных консультантов.
Однако, не все финансовые консультанты работают одинаково. Есть много страховых агентов, а еще хуже, представителей финансовых пирамид, которые прикрываются данной профессией.
У меня был кейс, когда на бесплатную консультацию записалась девушка.
Мы с ней встретились в оговоренное время в Zoom, чтобы понять ее запрос, какие задачи хочет решить, достижение каких целей ставит на будущее.
Вместо 30 минут общались почти час. В конце она сказала, что я первый консультант, с которым она общалась, который сходу не ответил ни на один вопрос, не задав 3-4 дополнительных, при этом заставил задуматься «а действительно ли именно это мне нужно?».
После этой консультации мы провели еще 2, но уже платных, и открыли 2 инвестиционных счета в разных финансовых институтах. До встречи со мной независимые финансовые консультанты, не выявив ее цели и потребности, сразу предлагали «самый лучший и единственно верный вариант».
На сегодняшний день личный финансовый консультант является такой же необходимостью, как врач. Но не все понимают важность данной специальности. Можно, конечно, и самому лечиться, но последствия могут быть печальными.
Каждый человек должен заниматься своим делом. Бизнесмены умеют зарабатывать большие деньги, но не всегда умеют грамотно ими распоряжаться. А когда начинают углубляться в данный процесс, то может сместиться фокус внимания с бизнеса на личные финансы, которые несомненно связаны друг с другом.
При наличии финансового консультанта по личным финансам, каждый занимается своим делом: бизнесмен дальше строит и развивает бизнес, а финансовый консультант помогает наладить и поддерживать четкий алгоритм управления личными финансами.
Независимый финансовый консультант отличается от других консультантов тем, что не представляет никакую определенную компанию. Он работает исключительно в интересах клиента и получает оплату за свои услуги непосредственно от клиента, что нельзя сказать про страховых агентов и брокеров, которым платят за привлечение клиентов.
Они проводят консультации бесплатно, только чтобы привлечь клиента, за которого компания заплатит деньги. Так что за бесплатно, как понимаете, квалифицированную консультацию не получится получить. Хороший специалист стоит дорого, на этом не стоит экономить.
Однажды ко мне на бесплатную стратегическую сессию записался страховой агент «под прикрытием»). Он думал, что я основную консультацию провожу тоже бесплатно. Когда узнал стоимость ответил: «Так вы за это ещё и деньги берёте?».
Да, так как решения, которые я подбираю клиентам, прежде всего выгодны клиенту.
Задумайтесь, какую финансовую выгоду получает финансовый консультант, если консультирует бесплатно?
Конечно, в этом случае он представляет интересы какой-то компании, которая платит ему за это, но не клиента.
Пандемия внесла свои коррективы в каждую сферу нашей жизни, не только в финансовую. Многие столкнулись с жизненными ситуациями, в ходе которых поняли, что с их финансами не всё так хорошо, как они думали.
Хотя данные услуги были востребованы и ранее, сейчас ещё большую актуальность набирают такие услуги, как финансовая защита семьи, создание наследства, создание капитала на образование детей, создание капитала для пассивного дохода в будущем.
И такие важные жизненные вопросы нужно решать с экспертом в данной области, так как ошибка может стоить гораздо дороже.
Я всегда готова помочь в решении ваших финансовых задач!
Если нужна консультация в области личных финансов, свяжитесь со мной, и мы вместе подберем для вас лучшее решение – пожалуйста, отправьте мне заявку для нашей бесплатной онлайн-встречи.
P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь полезными материалами о личных финансах, статьями, которые считаю интересными, размещаю свои кейсы и кейсы коллег, которые вы не найдете на сайте или в других источниках.
С уважением,
Елена Максимович,
финансовый консультант
