Как правильно оставить наследство, чтобы потомки были Вам благодарны

Планирование и передача наследства

Пару дней назад общались с коллегой на тему того, что большинство клиентов хотят просто инвестировать, при этом совершенно не думая о других возможностях финансовой составляющей жизни.

Финансовое планирование – это не только про инвестиции, это про все стороны финансовой жизни человека, которые должны быть надежно защищены.

Например, владелец большого бизнеса, у которого есть хорошие финансовые возможности, инвестирует свободные средства.

Через определенное время, когда он решил отойти от дел и провести остаток жизни на берегу океана в Пуэрто-Рико, он использует накопленные средства на эти цели.

Он смотрит далеко вперед, поэтому точно рассчитал, сколько ему нужно накопить при помощи инвестиций, чтобы вообще не думать о финансовой составляющей даже при мировых финансовых кризисах и до конца жизни жить на пассивный доход.

И вот через много-много лет наступает день Х, когда человек уходит из жизни. Он также предусмотрел, что оставшийся капитал перейдет в наследство его детям/внукам в определенных долях.

Но упустил, что возможно в то время, когда капиталом воспользуются наследники, изменится законодательство и введут налог на наследство. По факту 30% его капитала наследники перечислили на уплату налога.

Но данную ситуацию можно было переиграть по-другому. Одновременно формировать капитал для будущего пассивного дохода и позаботиться о наследстве без уплаты налогов.

К созданию наследства сегодня относятся все по-разному. Кто-то положительно, а кто-то негативно. Однако самые богатые династии передают наследство из поколения в поколение, причем обязательным условием является его приумножение.

Теория о том, что богатый не значит счастливый, себя изживает. Так говорят или не очень успешные люди, или очень успешные и богатые, но в погоне за богатством они забывали про простые человеческие радости.

И виноваты в этом были не деньги, а отношение человека к себе в процессе погони за ними.

Так может подумать о счастье своего поколения сегодня?

Я помогу вам спланировать и оформить наследство. Записывайтесь на консультацию, и мы вместе подберем для вас лучшее решение.

Бесплатная онлайн консультация

P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь полезными материалами о личных финансах, статьями, которые считаю интересными, размещаю свои кейсы и кейсы коллег, которые вы не найдете на сайте или в других источниках.

С уважением,
Елена Максимович,
финансовый консультант

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: